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金融控股公司监督管理办法落地三类“金控”公司纳入监管_im体育虚拟足球

2021-03-23 18:00

本文摘要:本报记者刘琪昌校宇经党中央、国务院同意,根据《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》(简称准入决定),中国人民银行日前发行了《金融控股公司监督管理试行办法》(简称金控制办法),自2020年11月1日起实施。《金融控制办法》细分了《准入决定》中金融控股公司准入的条件和程序,进一步明确了监督范围和监督主体,中国人民银行对金融控股公司实施监督,金融管理部门依法按金融监督责任分工监督金融控股公司的控股金融机构。

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本报记者刘琪昌校宇经党中央、国务院同意,根据《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》(简称准入决定),中国人民银行日前发行了《金融控股公司监督管理试行办法》(简称金控制办法),自2020年11月1日起实施。《金融控制办法》细分了《准入决定》中金融控股公司准入的条件和程序,进一步明确了监督范围和监督主体,中国人民银行对金融控股公司实施监督,金融管理部门依法按金融监督责任分工监督金融控股公司的控股金融机构。《金控办法》对股东资质条件、资金来源和运用、资本充足要求、股权结构、公司管理、相关交易、风险管理体系和风险防火墙制度等重要环节提出了监督要求。

在实施金控方法之前,已经设立了金融控股公司,但是没有达到金控方法的监督要求的机构,合理设定过渡期的安排,把握节奏和时机,逐渐消化库存。央行相关负责人在接受记者采访时表示,金控方法对金融机构、非金融企业和金融市场的影响正面。股票结构清晰,风险隔离机制健全的金融控股公司作为金融机构的控股股东,有助于整合金融资源,提高经营稳定性和竞争力。从长远来看,金控方法的发布有助于促进各类机构有序竞争、良性发展,防止系统金融风险。

据中央银行相关负责人介绍,金融管理方法将符合以下情况的金融控股公司纳入监督管理。一是控股股东、实际控制人是国内非金融企业、自然人认可的法人,二是实质上控制两种以上的金融机构,三是实质上控制的金融机构总资产和受托管理资产达到一定规模,或者必须根据宏观慎重监督的要求设立金融控股公司。

对于已经设立的情况,申请设立金融控股公司的,必须在金控方法实施之日起12个月内向人民银行申请。上述负责人表示,金控方法实施后,实质上要控制两个以上不同类型的金融机构,符合金融控股公司设立情况的,也要向人民银行申请。获批准的金融控股公司,经人民银行颁发的金融控股公司许可证向市场监督管理部门注册,名称应包括金融控股公司。如何规范金融控股股东和资本管理,该负责人强调,一是在核心主营业务、公司管理、财务状况、所有权结构、风险管理等方面,要求股东资质,对主要股东、控股股东和实际控制人的连续利益等提出差异化要求。

二是投资资金来源应依法合规,监督部门实施渗透管理。三是设置负面清单,明确禁止金融控股控股股东从事的行为。

四是建立资本充足的监督制度,金融控股集团的资本应符合资产规模和风险水平。上述负责人表示,对于金融控股公司的所有权结构,主要有三个要求:一是金融控股公司的所有权结构简洁、清晰、透明,法人水平合理,适应自己资本规模、经营管理能力和风险管理水平,其控股公司不得反向持股、交叉持股。

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其次,金融控股公司的控股金融机构不得成为其他类型的金融机构的主要股东,但金融机构的控股公司除了与自己相同类型或业务延长的金融机构得到金融管理部门的认可外。三是金控方法实施前存在,但所有权结构不符合要求的企业集团,经金融管理部门批准后,在过渡期间降低组织结构复杂性,简化法人水平。另外,为什么金控制方法提高了违反行为的处罚金额,上述负责人表示,根据《中华人民共和国行政处罚法》《国务院关于实施《中华人民共和国行政处罚法》(国发〔1996〕13号)的相关规定,经国务院批准,《金控制方法》提高了违反行为的处罚金额。这有利于金融控股及相关人员建立合法合规的经营和就业理念,营造公平的竞争环境,保持金融稳定,保护公众利益。

中央银行表示,下一步将遵循公开、公平、公正的原则,依法开展金融控股公司的准入管理和持续监督,加强相关部门的监督合作,促进金融控股公司健康有序发展,提高服务经济高质量发展的能力。


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